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活用理財金三角,小薪水也能滾利領百萬:國際認證理財規劃師教你運用SMART原則,從儲蓄、保險、股票、基金到房產都能穩穩賺!
活用理財金三角,小薪水也能滾利領百萬:國際認證理財規劃師教你運用SMART原則,從儲蓄、保險、股票、基金到房產都能穩穩賺!
作者:方士維
出版社:商周出版
出版日期:2018-08-09
圖書介紹 - 資料來源:TAAZE 讀冊生活
圖書名稱:活用理財金三角,小薪水也能滾利領百萬:國際認證理財規劃師教你運用SMART原則,從儲蓄、保險、股票、基金到房產都能穩穩賺!

影響長期報酬的因素中,資產配置占了91.5%!
學會低風險理財法,穩定獲利讓你小利滾大利!

根據美國研究指出,投資組合績效的決定性因素,選股竟然僅占4.6%!
中長期穩健獲利的主要關鍵,在於把收入規劃為60%生活開銷、30%儲蓄與投資、10%風險管理的「理財金三角」原則,
並做好投資組合中股票、債券及現金的分配比重,這遠比個股挑選或預測市場進出點來得更重要。

本書將教會你:
●60%、30%、10%財務規劃黃金比例,投資不再賭身家!
●使用SMART原則訂定財務目標,將人生夢想轉化成具體可行的執行計畫。
●看懂預定利率、保障年限等數字,買到真正兼顧保障與獲利的儲蓄保險!
●學會選出鑽石基金的4大基金指標,再也不怕理專唬爛你!
●最Easy財報分析速查術,10分鐘快速掌握買到績優股的訣竅!

【本書特色】
1. 面面俱到的全方位理財專書,文字淺白易懂,適合小有積蓄、開始需要理財的讀者。
2. 股票、基金、保險三大理財工具清楚解析,用不著過度鑽研,也能掌握重點數據。
3. 台灣作者撰寫,書中案例與法規皆符合在地民情,實際操作無障礙。

作者簡介:

方士維

現職熹瑞國際顧問股份有限公司高級顧問及董事,2018金融研訓院菁英講座,主講CFP企業保險與員工福利、租稅規劃與模組六綜合案例與銀行工會財富管理課程。

曾任:勤業眾信會計師事務所高級審計員;保誠人壽與中國人壽壽險顧問,中國CFP/AFP培訓講師,主講綜合案例(國際CFP上海項目中心)。

持有國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)證照、中國國際金融理財師(Certified Financial Planner)證照,為眾多學員主講各類學程,包括:保險商品之顧問式銷售及SPIN營銷、如何透過資產配置為客戶作理財規劃、一對多式銷售(演講式銷售)、中高端人士資產與保險及稅務信託規劃、整合式行銷。亦在《Smart智富》、《Money》雜誌等各界媒體擔任理財顧問與撰文。

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各界推薦
名人推薦:【專業推薦】

台灣金融研訓院大陸業務顧問 呂忠達

誠鈺會計師事務所主持會計師 羅澤鈺

銘傳大學金融科技學院暨法律學院合聘教授 李智仁

IFPA保險理財規劃師協會理事 鄭景杰

「理財,先從理心開始。因此本書先談理財概念,再談實際操作,最後提醒大家,投資自己是最好的投資。士維無私地將自己在二岸三地所見所聞的寶貴經驗與大家分享,我誠摯地推薦本書給大家,期盼大家都能活用理財金三角,小薪水也能滾利領百萬。」──羅澤鈺,誠鈺會計師事務所主持會計師

「有別於坊間的理財書籍,本書並非只針對單一面向,而是面...
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章節試閱
人人都想變有錢,實現提早退休或財務自由的夢想。投資市場上的商品有成千上萬種,該如何選對標的,讓自己投入的資金能夠翻倍?此時最重要的莫過於投資工具的報酬率。但一般投資新手對於投資報酬率一%、二%、五%……等數字,可能只知道數值愈大愈好,實際上卻不曉得該如何操作。

其實,在貿然投入市場之前,不妨先瞭解一下流量、存量、理財金三角,以及72法則等基本概念,對自己的資產規劃與理財生活將更加有保障。

●生活支出重流量,累積財富重存量

在日常生活中,流量與存量是很重要的理財概念。就資產配置及投資觀點而言,生活...
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推薦序
面面俱到的理財藍圖

中國人壽保險股份有限公司經理/IFPA保險理財規劃師協會理事 鄭景杰

「理財」這二個字,大家很熟悉,但理財的正確觀念與作為,大眾卻可能很陌生。

時代不同,做法肯定也必須不同。在過去高經濟成長、高利率環境之下,對於大多數民眾來說,理財或許並不是那麼重要,因為薪資會漲,錢放在銀行就有不錯的報酬,人們對於理財的需求並不急切。曾幾何時,經濟不再高速成長,利率一路下滑,毫無起色,再加上不可逆的人口結構改變帶來全面衝擊,少子化、老年化所引發的『年金改革』等等,讓我們突然驚覺,原來錢會變薄,原...
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目錄
PART1 理財概念篇
第1章 理財基本概念與理財金三角
第2章 風險與報酬的關係
第3章 全生涯理財規劃
第4章 財富管理業務介紹
第5章 主要理財工具介紹

PART2 理財操作配置篇
第6章 股票與共同基金投資金律
第7章 股票財務比率與基金績效的衡量指標
第8章 資產配置的重要性與方法
第9章 自我投資與專注核心事業
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商品資料
  • 作者: 方士維
  • 出版社: 商周出版 出版日期:2018-08-09 ISBN/ISSN:9789864775019
  • 語言:繁體中文 裝訂方式:平裝 頁數:272頁
  • 商品尺寸:長:210mm \ 寬:148mm
  • 類別: 中文書> 商業> 投資理財
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